Đòn bẩy là một thuật ngữ thường gắn liền với thị trường tài chính, đặc biệt là thị trường Forex. Tuy nhiên, đối với người mới bắt đầu, việc hiểu đòn bẩy là gì, cách hoạt động ra sao, và sử dụng như thế nào cho an toàn có thể khá khó khăn.
Nếu bạn từng tự hỏi các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy như thế nào để tăng vị thế trên thị trường, hoặc liệu bạn có nên sử dụng nó hay không, hướng dẫn này sẽ giải thích những điều cần thiết một cách đơn giản và dễ hiểu.
Đòn bẩy là gì một cách cụ thể?
Nói một cách đơn giản, đòn bẩy là việc vay tiền để tăng lợi nhuận tiềm năng từ một khoản đầu tư. Đối với nhà giao dịch, điều này có nghĩa là sử dụng số tiền do sàn môi giới cung cấp để kiểm soát một vị thế lớn hơn nhiều so với số vốn thực tế mà họ có.
Hiểu rõ hơn: khi bạn sử dụng đòn bẩy trong giao dịch, bạn đang vay tiền để tăng sức mua. Điều này giúp bạn kiểm soát lượng tài sản lớn hơn, từ đó có thể thu được lợi nhuận cao hơn.
Tuy nhiên, trong khi khả năng sinh lời cao hơn nghe có vẻ hấp dẫn, cần lưu ý rằng đòn bẩy cũng làm tăng rủi ro. Cũng giống như bạn có thể kiếm lợi nhuận lớn hơn, bạn cũng có thể phải chịu thua lỗ lớn hơn.
Cách đòn bẩy hoạt động trong giao dịch
Đòn bẩy cho phép nhà giao dịch chỉ cần bỏ ra một phần vốn nhỏ (gọi là ký quỹ) và vay phần còn lại từ sàn để mở vị thế. Mức đòn bẩy bạn có thể sử dụng tùy thuộc vào quy định của sàn môi giới, và có thể khác nhau rất nhiều.
Ví dụ, nếu bạn chọn tỷ lệ đòn bẩy 1:100, điều đó có nghĩa là với mỗi 1 đô la vốn của bạn, bạn có thể kiểm soát 100 đô la giá trị tài sản. Như vậy, với ký quỹ 1.000 đô la, bạn có thể kiểm soát tới 100.000 đô la giá trị cặp tiền trong giao dịch Forex.
Đòn bẩy giúp bạn thực hiện những giao dịch lớn ngay cả khi bạn có số vốn ban đầu hạn chế. Tuy nhiên, nếu thị trường đi ngược lại với bạn, mức thua lỗ cũng có thể rất lớn.
Tại sao các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy?
Lợi ích chính của đòn bẩy là nó giúp nhà giao dịch tăng khả năng tiếp cận thị trường mà không cần bỏ ra số vốn lớn ngay từ đầu.
Điều này đặc biệt hữu ích với những ai muốn tận dụng các biến động nhỏ của giá — điều thường thấy trong thị trường Forex.
- Tối đa hóa lợi nhuận: Đòn bẩy giúp tăng quy mô vị thế, từ đó khuếch đại lợi nhuận ngay cả từ những thay đổi nhỏ của giá.
- Hiệu quả vốn: Có thể kiểm soát khối lượng giao dịch lớn hơn so với khả năng tài chính thực tế, mở ra cơ hội thu lợi lớn mà không cần đầu tư ban đầu quá nhiều.
- Linh hoạt: Đòn bẩy cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư và tận dụng nhiều cơ hội thị trường hơn.
Ví dụ: Cách đòn bẩy hoạt động trong thực tế
Hãy cùng xét một ví dụ thực tế để hiểu rõ hơn. Giả sử bạn là một nhà giao dịch Forex có 1.000 đô la để giao dịch. Nếu bạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:100, bạn có thể kiểm soát vị thế trị giá 100.000 đô la.
Nếu cặp tiền bạn giao dịch biến động theo hướng có lợi, ví dụ tăng 100 pip, bạn có thể kiếm được 1.000 đô la lợi nhuận. Nếu không có đòn bẩy, số vốn 1.000 đô la chỉ cho phép bạn giao dịch với khối lượng nhỏ hơn nhiều, đồng nghĩa với lợi nhuận (và thua lỗ) tiềm năng cũng thấp hơn.
Tuy nhiên, điều này cũng có nghĩa là chỉ cần một biến động nhỏ của thị trường cũng có thể ảnh hưởng lớn đến tài khoản của bạn.
Nếu thị trường đi ngược lại, bạn có thể bị thua lỗ đáng kể, đặc biệt nếu bạn không quản lý rủi ro cẩn thận.
Mặt Trái: Rủi Ro Khi Sử Dụng Đòn Bẩy
Đòn bẩy có thể giúp nhà giao dịch đạt được lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro đáng kể. Vì đòn bẩy khuếch đại cả lợi nhuận tiềm năng và thua lỗ, việc sử dụng một cách thận trọng là điều tối quan trọng.
Ví dụ, nếu một nhà giao dịch sử dụng mức đòn bẩy cao và thị trường đi ngược hướng kỳ vọng, họ có thể nhanh chóng mất nhiều hơn số tiền đã đầu tư ban đầu.
Trong một số trường hợp, điều này có thể dẫn đến margin call, tức là sàn giao dịch yêu cầu nạp thêm tiền để bù đắp thua lỗ hoặc tự động đóng lệnh.
Người Mới Bắt Đầu Nên Quản Lý Đòn Bẩy Như Thế Nào Cho An Toàn?
Với người mới, cần tiếp cận đòn bẩy một cách thận trọng và luôn áp dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro hiệu quả.
Dưới đây là một số chiến lược giúp bạn tránh rủi ro khi dùng đòn bẩy:
- Sử dụng tài khoản demo: Hầu hết các sàn đều cung cấp tài khoản demo để bạn luyện tập giao dịch với đòn bẩy trong điều kiện thị trường thực mà không phải chịu rủi ro mất tiền thật.
- Bắt đầu với tỷ lệ đòn bẩy thấp: Khi mới bắt đầu, nên sử dụng mức đòn bẩy như 1:10 hoặc 1:50 để giảm thiểu rủi ro trong quá trình học hỏi.
- Luôn đặt lệnh dừng lỗ (Stop-Loss): Lệnh này sẽ tự động đóng giao dịch nếu thị trường đi ngược chiều đến một mức nhất định, giúp bạn tránh thua lỗ lớn.
- Giữ kỷ luật trong giao dịch: Đòn bẩy dễ khiến người giao dịch bị cuốn theo cảm xúc. Hãy tuân thủ kế hoạch đã đề ra và không vượt quá giới hạn rủi ro cho phép.
- Áp dụng tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận hợp lý: Hãy đảm bảo lợi nhuận tiềm năng cao hơn rủi ro. Ví dụ: nếu bạn chấp nhận rủi ro $100, hãy kỳ vọng đạt ít nhất $200 lợi nhuận.
Công Cụ Hữu Ích Cho Người Mới Khi Sử Dụng Đòn Bẩy
Giao dịch có đòn bẩy tiềm ẩn nhiều rủi ro, nhưng bạn hoàn toàn có thể quản lý tốt nếu sử dụng đúng công cụ:
- Công cụ quản lý rủi ro: Lệnh dừng lỗ, chốt lời, và công cụ tính toán khối lượng giao dịch giúp bạn bảo vệ vốn.
Tài khoản demo: Luyện tập không rủi ro, giúp bạn hiểu rõ cách đòn bẩy hoạt động. - Tài liệu học tập: Nhiều sàn cung cấp kho kiến thức miễn phí giúp bạn hiểu về đòn bẩy và các chiến lược giao dịch an toàn.
Nhà Giao Dịch Chuyên Nghiệp Sử Dụng Đòn Bẩy Thế Nào?
Những nhà giao dịch giàu kinh nghiệm dùng đòn bẩy một cách chiến lược, để tối đa hóa lợi nhuận trong khi vẫn kiểm soát rủi ro. Một số phương pháp được họ áp dụng:
- Scalping và Day Trading: Giao dịch ngắn hạn với mức đòn bẩy cao để tận dụng biến động nhỏ.
- Swing Trading: Giữ lệnh trong vài ngày đến vài tuần với đòn bẩy vừa phải, cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.
- Hedging (phòng ngừa rủi ro): Dùng đòn bẩy để bù trừ các vị thế khác, giảm rủi ro tổng thể trong danh mục.
Tổng Kết
Đòn bẩy là công cụ hữu ích giúp nhà giao dịch tiếp cận cơ hội lợi nhuận cao chỉ với vốn đầu tư nhỏ. Tuy nhiên, nếu sử dụng thiếu kiểm soát, đòn bẩy cũng có thể dẫn đến thua lỗ lớn.
Chìa khóa để sử dụng đòn bẩy hiệu quả là hiểu rõ cách hoạt động của nó, áp dụng các nguyên tắc quản lý rủi ro hợp lý và giữ vững kỷ luật trong mọi quyết định giao dịch.
Với người mới bắt đầu, nên khởi đầu từ những bước nhỏ và từng bước xây dựng kiến thức, chiến lược giao dịch phù hợp. Tận dụng các công cụ như tài khoản demo và lệnh dừng lỗ để giữ an toàn cho vốn đầu tư.
Tại OnFin, bạn có thể giao dịch với đòn bẩy một cách tự tin cùng các điều kiện tốt nhất trong ngành.
